网点智能终端业务风险分析（网点智能化转型）

今天给各位分享网点智能终端业务风险分析的知识，其中也会对网点智能化转型进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、风险分析的有效方法与步骤
• 2、电子银行业务有哪些利弊..
• 3、营业网点稽核监测信息核查的风险点
• 4、电子银行业务主要面临的风险有哪些

风险分析的有效方法与步骤

常用方法有专家调查法（其中代表性的有专家个人判断法、头脑风暴 法、德尔菲法）、故障树分析法、幕景分析法以及筛选-监测-诊断技术。如本书第一章所述，在房地产开发投资过程中所面临的风险，包括系统风险和非系统风险两类。

风险识别的七种方法 1 分析法 分析法是一种常用的风险识别方法，它通过对风险的性质、原因和影响进行分析，以识别可能发生的风险。分析法可以帮助企业更好地了解风险，并制定有效的应对措施。

风险识别方法很多，常见的方法有： 1◆生产流程分析法 生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。

风险识别的七种方法包括：1）风险清单法；2）流程图法；3）头脑风暴法；4）德尔菲法；5）SWOT分析法；6）事故树分析法；7）敏感性分析法。接下来，我们逐一详细解释这七种方法。

资信调查 签订合同前认真审查对方的主体资格、资信情况、履约能力。掌握与了解对方的履约能力，应尽可能了解对方当事人的有关信息。

常用的方法有比较分析法、比率分析法、趋势分析法三种。定性风险评价法。定性风险评价法是指那些通过观察、调查与分析，并借助注册会计师的经验、专业标准和判断等能对审计风险进行定性评估的方法。

电子银行业务有哪些利弊..

价格优势。由于网上银行运营成本比较低，可将节省的成本与客户共享，通过提供较传统银行高的存款利率、低收费、部分服务免费等方法争夺客户和业务市场。不仅如此，通过网络电子确认系统，还可避免***和损失。

手机银行的好处之二是其省时省力的特性。通过手机银行，用户可以自主完成许多原本需要到银行柜台办理的业务，如理财产品的购买、定期存款的设定等，大大减轻了柜台工作的压力，也为用户节省了排队等待的时间。

节省费用：网上银行的手续费通常比在银行柜台办理业务的费用低，有助于降低财务成本。理财便利：通过网上银行，用户可以更方便地购买理财产品、基金、保险等产品，实现资产的增值。

开通手机银行的优点是：简单、方便、快捷。 以前没有手机银行的时候，很多人到银行柜台办理业务。 有时他们不得不排队半天才能处理一个小生意。 开通手机银行的缺点是：银行账户会面临一定的风险，主要来自网络违规的攻击。

最主要是方便，快捷。而且一般会比柜台享受更高的费率优惠。使用上主要注意尽量不要在公共场所上网使用。密码什么的不要随便告诉别人。配套的网银盾之类的工具妥善保管。

开通手机银行办理个人银行业务很方便，转账、缴费、理财等等，目前开通和使用手机银行都是免费的；开通手机银行的弊端主要就是安全问题，目前手机银行刚刚发展不久，有些安全措施还在完善中，功能也不如手机银行。

营业网点稽核监测信息核查的风险点

营业网点稽核监测信息核查的风险点包括数据准确性风险、操作规范性风险、系统安全性风险和外部因素风险。数据准确性风险 数据来源的可靠性：营业网点所提供的数据是否真实、准确，是否存在人为篡改或错误的情况。

营业网点稽核监测信息核查的风险点主要包括数据准确性、内部控制、员工行为以及技术安全。 数据准确性：在营业网点稽核监测信息核查中，数据的准确性是至关重要的。

涉及现金支付交易的区域。营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：***风险，二级风险，一级风险。

每日营业终了，所有库存现金、重证必须一律封箱入库，并坚持双人清点，上锁贴封；营业终了尾箱实行寄库保管，网点不得留有现金。

电子银行业务主要面临的风险有哪些

有技术漏洞风险、系统设计风险、客户操作风险、内部控制风险、法律风险、安全风险，道德风险，操作风险 。商业银行可以通过分析电子银行面临的各种风险，***取相应的安全措施，提高风险控制能力，尽可能规避电子银行风险。

投入不足风险；软件设计不规范风险；内部管理风险；信息传输风险；外包风险；客户安全意识风险。

易受攻击，案发率高由于网上银行业务基本上是人机对活，客户自助交易，交易过程中几乎无人监管，这就给犯罪分有了可乘之机。

【答案】：网上银行的风险分为系统性风险和业务风险两类。

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